lifestyle- & vermogensplanning
Lifestyle- & vermogensplanning
Lifestyle planning is een vorm van financiële planning waarbij niet alleen wordt gekeken naar geld en vermogen, maar vooral naar de levensstijl en persoonlijke doelen van een individu of gezin. Het doel is om financiële beslissingen in lijn te brengen met hoe iemand wil leven, zowel nu als in de toekomst.
Kernprincipes van lifestyle planning:
- Doelen & dromen centraal – Wat wil je bereiken in het leven? Denk aan eerder stoppen met werken, een wereldreis maken, een tweede huis kopen of meer tijd besteden aan familie.
- Financiën als middel, niet als doel – Geld wordt ingezet om jouw ideale levensstijl mogelijk te maken.
- Balans tussen werk en vrije tijd – Hoeveel wil of moet je werken om je gewenste levensstijl te behouden?
- Flexibiliteit & levensfasen – De planning houdt rekening met veranderingen zoals pensioen, nalatenschap, of een carrièreswitch.
Voor wie is lifestyle planning nuttig?
- Ondernemers die hun werk-privébalans willen optimaliseren.
- DGA’s en vermogende particulieren die willen genieten van hun vermogen zonder financiële onzekerheid.
- Mensen richting pensioen die willen weten of ze eerder kunnen stoppen met werken.
Verschil met traditionele financiële planning
- Traditioneel: Gericht op vermogen, rendement, risico en belastingoptimalisatie.
- Lifestyle planning: Gaat uit van levensdoelen en kijkt hoe financiën daaraan kunnen bijdragen.
Heb jij een levensdoel waarvan je afvraagt of die financieel ook haalbaar is? Klik dan hier voor meer uitleg hoe dit in zijn werk gaat.